【摘要】2020年银行从业资格考试已经进入备考状态，为了更好地帮助各位考生全面复习，来学网小编六月整理了【实战演练】2020年初级银行从业资格考试《法律法规》—多选题训练。希望能为大家提供帮助。更多考试相关资料，模拟试题，考试资讯，敬请关注来学网！

多 项 选 择 题

1、银行业监督管理的目标包括(　　)。

A 、 最大限度地扩大银行业资产规模

B 、 促进银行业的合法稳健运行

C 、 保证银行业金融机构不倒闭

D 、 通过相关信息披露，增进公众对现代金融的了解

E 、 维护公众对银行业的信心

答案： B,E

解析：《中华人民共和国银行业监督管理法》第三条规定：银行业监督管理的目标是促进银行业的合法、稳健运行，维护公众对银行业的信心。

2、 电汇业务是指应汇款人的要求，用(　　)的形式，指示汇人行付款给指定收款人。

A 、 汇票

B 、 SWIFT

C 、 加押电传

D 、 快递

E 、 本票

答案： B,C

3、 银行业从业人员的下列行为中，属于“反洗钱”规定的有(　　)。

A 、 除非经内部职责调整或经过适当批准，不为其他岗位的人员代为履行职责

B 、 熟知银行的反洗钱义务

C 、 保守所在机构的商业秘密，保护客户信息和隐私

D 、 在严守客户隐私的同时，及时按照要求报告大额和可疑交易

E 、 应当履行对客户尽职调查的义务

答案： B,D

解析： 其他三项都是正确说法但不属于银行业从业人员反洗钱的规定。

4、 中央银行基准利率由(　　)构成。

A 、 再贷款利率

B 、 再贴现利率

C 、 存款准备金利率

D 、 超额准备金利率

E 、 法定存款准备金利率

答案： A,B,C,D

解析： 目前，中国人民银行采用的利率工具有：调整中央银行基准利率，包括再贷款利率、再贴现利率、存款准备金利率、超额存款准备金利率;调整金融机构的法定存贷款利率;制定金融机构存贷款利率的浮动范围;制定相关政策对各类利率结构和档次进行调整等。

5、 以下银行各业务中，存在信用风险的有(　　)。

A 、 短期贷款

B 、 债券投资

C 、 信用担保

D 、 票据承兑

E 、 掉期交易

答案： A,B

6、 下列各项中，属于贷款承诺业务的有(　　)。

A 、 项目贷款承诺

B 、 开立信贷证明

C 、 客户授信额度

D 、 票据发行便利

E 、 备用信用证

答案： A,B,C,D

解析： 贷款承诺业务有：项目贷款承诺、开立信贷证明、客户授信额度和票据发行便利。

7、 根据《外资银行管理条例》的规定，外资银行包括(　　)。

A 、 一家外国银行单独出资的外商独资银行

B 、 外国金融机构与中国的公司、企业共同出资设立的中外合资银行

C 、 外国银行分行

D 、 外国银行代表处

E 、 外国银行分支机构

答案： A,B,C,D

8、 我国商业银行在组织机构改革方面的一个基本方向是“扁平化”，扁平化组织的优势在于(　　)。

A 、 行政管理层次少

B 、 冗余人员少

C 、 每一个人直接管理的人数少

D 、 内部信息传递快

E 、 行政管理层次多

答案： A,B,D

解析： 扁平化组织的优势在于：行政管理层次少，冗余人员少，经营管理的幅度(每一个人直接管理的下属人数多少)比较大，内部信息传递快。

9、 下列属于中国人民银行职责的有(　　)。

A 、 监管黄金市场

B 、 监督管理国有资产

C 、 管理人民币流通

D 、 负责反洗钱的资金监测

E 、 经理国库

答案： A,C,D,E

10、 下列包含在风险管理程序的步骤中的是(　　)。

A 、 风险识别

B 、 风险计量

C 、 风险监测

D 、 风险控制

E 、 风险评估

答案： A,B,C,D

解析： 商业银行的风险管理流程可以概括为风险识别、风险计量、风险监测和风险控制四个主要环节。

来学网——未来因学而变	由此进入
海量题库，高清教学视频——从入门到精通	由此进入

11、 为了规范监管行为，检验监管工作成效，在总结国内外银行监管工作经验的基础上，银监会成立之初，提出了良好监管的六条标准，其中包括(　　)。

A 、 能够促进金融的稳定，同时又促进金融的创新

B 、 努力提升我国银行业在国际金融服务中的竞争能力

C 、 对各类监管权限做到科学合理，监管者要有所为，有所不为，减少一切不必要的限制

D 、 为金融市场上的公平竞争创造环境和条件，并且维护这种有序的竞争，反对无序竞争

E 、 对监管者和被监管者两方面都应当实施严格明确的问责制

答案： A,B,C,D,E

解析： 监管的六条标准包括：①促进金融稳定和金融创新共同发展;②努力提升我国银行业在国际金融服务中的竞争力;③对各类监管设限要科学、合理，有所为，有所不为，减少一切不必要的限制;④鼓励公平竞争、反对无序竞争;⑤对监管者和被监管者都要实施严格、明确的问责制;⑥高效、节约地使用一切监管资源。

12、 下列机构类型中，属于银监会监管对象的有(　　)。

A 、 中央银行

B 、 政策性银行

C 、 信托公司

D 、 投资咨询公司

E 、 金融资产管理公司

答案： B,C,E

解析： 银监会监管对象：国务院银行业监督管理机构负责对全国银行业金融机构及其业务活动监督管理的工作。《银行业监督管理法》所称银行业金融机构是指在中华人民共和国境内设立的商业银行、城市信用合作社、农村信用合作社等吸收公共存款的金融机构以及政策性银行。对在中华人民共和国境内设立的金融资产管理公司、信托投资公司、财务公司、金融租赁公司以及经国务院银行业监督管理机构批准设立的其他金融机构的监督管理，适用《银行业监督管理法》对银行业金融机构监督管理的规定。

13、 商业银行工作人员配合监管机构的监管，应当(　　)。

A 、 若会影响本行声誉，应尽量通过各种方式婉拒监管

B 、 向监管人员提供财物，以便建立并保持良好关系，使所在银行避免处罚

C 、 安排监管人员住宿或宴请监管人员

D 、 按照要求提供监管机构需要的数据

E 、 建立重大事项报告制度

答案： D,E

解析： 银行业从业人员应当了解、理解并接受监管，遵守有关监管法律规定，与监管部门建立良好的合作关系，积极配合监管，发现问题，防范风险。银行业从业人员应当按监管部门要求的报送方式、报送内容、报送频率和保密级别报送非现场监管需要的数据和非数据信息，并建立重大事项报告制度。银行业从业人员不得向监管人员行贿或介绍贿赂，不得以任何方式向监管人员提供或许诺提供任何不当利益、便利或优惠。

14、 近年来，城市商业银行发展呈现的趋势有(　　)。

A 、 引进战略投资者

B 、 联合重组

C 、 跨区域经营

D 、 仍具有城市合作社的性质

E 、 不能去掉“城市商业”四个字，直接以地名命名

答案： A,B,C

解析： 近年来，城市商业银行呈现出三个新的发展趋势：一是引进战略投资者;二是跨区域经营;三是联合重组。

15、 下列属于国家外汇管理局职责的有(　　)。

A 、 组织实施中央银行公开市场操作

B 、 分析研究外汇收支和国际收支状况

C 、 监督管理外汇市场的运作秩序

D 、 经营管理国家外汇储备

E 、 依法检查境内机构执行外汇管理法规的情况，处罚违法违规行为

答案： B,C,D,E

解析： 本题考查国家外汇管理局的职责。选项A属于中央银行的职责。

16、 下列关于农村资金互助社的说法，正确的有(　　)。

A 、 只能吸收社员存款

B 、 能够吸收公众存款

C 、 只能向社员发放贷款

D 、 能够向公众发放贷款

E 、 可以购买金融债券

答案： A,C,E

解析： 农村资金互助社不得向非社员吸收存款、发放贷款及办理其他金融业务，不得以该社资产为其他单位或个人提供担保。所以正确答案是ACE。

17、 银行业监督管理的目标包括(　　)。

A 、 保证银行业金融机构不倒闭

B 、 最大限度地扩大银行业资产规模

C 、 促进银行业的合法稳健运行

D 、 维护公众对银行业的信心

E 、 保护银行业公平竞争

答案： C,D,E

解析： 银行业监督管理的目标是促进银行业的合法、稳健运行，维护公众对银行业的信心。银行业监督管理应当保护银行业公平竞争，提高银行业竞争能力。

18、 下列关于中国邮政储蓄银行发展规划和市场定位的叙述，正确的是(　　)。

A 、 继续依托邮政网络经营

B 、 支持社会主义新农村建设

C 、 以批发业务和中间业务为主

D 、 实行市场化经营管理

E 、 中国邮政储蓄银行与其他商业银行形成互补关系

答案： A,B,D,E

解析： 中国邮政储蓄银行的市场定位是，充分依托和发挥网络优势，完善城乡金融服务功能，以零售业务和中间业务为主.为城市社区和广大农村地区居民提供基础金融服务，与其他商业银行形成互补关系，支持社会主义新农村建设。

19、 2003年12月27日修订后的《中国人民银行法》规定了中国人民银行的职能，下列属于中国人民银行职能的是(　　)。

A 、 维护金融稳定

B 、 管理中央公共财政支出

C 、 防范和化解金融风险

D 、 制定和执行货币政策

E 、 以上选项都正确

答案： A,C,D

20、 下列属于银监会职责的有(　　)。

A 、 编制银行业统计报表

B 、 对商业银行进行非现场监管

C 、 处理银行业突发事件

D 、 制定货币政策

E 、 监督管理银行间外汇市场

答案： A,B,C

解析： 选项DE属于中央银行的职责。