【摘要】考前刷题是对每次考试最起码的尊重，觉得看知点分析章节枯燥乏味，不如就多做题，刷题，练不成火眼金睛，也可以练个手熟，2020年11月基金从业资格考试11月28日在全国44个城市举行。小编搜集整理了2020年基金从业资格考试《证券投资基金基础知识》考点模拟习题，快来测试一下吧!更多详情请关注来学基金从业资格考试栏目，更多考前真题，考点精讲视频，心动不如行动！戳他→来学网！

　　我国证券交易所总经理由(　)任免。

　　A.国务院

　　B.国务院证券监督管理机构

　　C.证券交易所

　　D.证券交易所专门委员会

　　『正确答案』B

　　『答案解析』我国证券交易所总经理由国务院证券监督管理机构任免。

　　证券交易所的日常事务由(　)负责。

　　A.总经理

　　B.会员大会

　　C.理事会

　　D.专门委员会

　　『正确答案』A

　　『答案解析』证券交易所的日常事务由总经理负责。

　　在我国，证券登记结算机构是(　)法人。

　　A.社会团体

　　B.企业

　　C.不以营利为目的

　　D.事业

　　『正确答案』C

　　『答案解析』《证券法》规定，证券登记结算机构是不以营利为目的的法人。

　　我国的证券登记结算机构为(　)。

　　A.中国证券登记结算有限责任公司

　　B.中国证监会

　　C.证券交易所

　　D.中国人民银行

　　『正确答案』A

　　『答案解析』我国的证券登记结算机构为中国证券登记结算有限责任公司。

　　证券登记结算机构的设立由(　)批准。

　　A.国务院证券监督管理机构

　　B.国务院

　　C.中国人民银行

　　D.中国证券业协会

　　『正确答案』A

　　『答案解析』证券登记结算机构的设立由国务院证券监督管理机构批准。

　　场内证券交易涉及的费用不包括(　)。

　　A.佣金

　　B.过户费

　　C.印花税

　　D.销售服务费

　　『正确答案』D

　　『答案解析』基金需要向券商支付交易佣金，还需要支付过户费、经手费、证管费、印花税等交易成本。

　　证券公司收取佣金不得高于交易金额的(　)。

　　A.0.3%

　　B.3%

　　C.3‰

　　D.1.3‰

　　『正确答案』C

　　『答案解析』证券经纪商向客户收取的佣金(包括代收的证券交易监管费和证券交易所手续费等)不得高于证券交易金额的3‰，也不得低于代收的证券交易监管费和证券交易所手续费等。

　　上海证券交易所和深圳证券交易所A股过户费均按照成交金额的(　)向买卖双方投资者分别收取。

　　A.1‰

　　B.0.85‰

　　C.0.02‰

　　D.0.5‰

　　『正确答案』C

　　『答案解析』上海证券交易所和深圳证券交易所A股过户费均按照成交金额的0.02‰向买卖双方投资者分别收取。

　　我国证券交易印花税经多次调整，现阶段(2008年9月19日调整)证券交易印花税只对出让方按(　)征收。

　　A.1%

　　B.1‰

　　C.1.5%

　　D.1.5‰

　　『正确答案』B

　　『答案解析』2008年9月19日，证券交易印花税只对出让方按1‰征收。

　　上海证券交易所接受大宗交易的时间为每个交易日的(　)。

　　A.9：15-11：30、13：00-15：30

　　B.9：15-11：30、13：00-15：00

　　C.9：30-11：30、13：00-15：30

　　D.9：30-11：30、13：00-15：00

　　『正确答案』C

　　『答案解析』上海证券交易所接受大宗交易的时间为每个交易日的9：30-11：30、13：00-15：30。

　　关于开盘价与收盘价说法不正确的是(　)。

　　A.在我国开盘价由集合竞价产生，不能产生开盘价的以连续竞价产生

　　B.上交所收盘价为当日该证券最后一笔交易前1分钟所有交易的成交量的加权平均价(含最后一笔交易)。当日无成交的，以前收盘价为当日收盘价

　　C.深交所收盘价通过集合竞价产生

　　D.集合竞价产生开盘价后，未成交的买卖申报自动作废

　　『正确答案』D

　　『答案解析』未成交的申报自动进入连续竞价阶段。

　　场内证券交易结算原则不包括(　)。

　　A.法人结算原则

　　B.共同对手方

　　C.货银对付

　　D.同级结算

　　『正确答案』D

　　『答案解析』除ABC外还包括分级结算原则。

　　全国银行间债券市场是以现代远程计算机系统联网技术为基础建立起来的(　)债券市场，1997年6月创立。

　　A.场内

　　B.场外

　　C.自由交易型

　　D.制度型

　　『正确答案』B

　　『答案解析』全国银行间债券市场是以现代远程计算机系统联网技术为基础建立起来的场外债券市场，1997年6月创立。

　　(　)主要是为银行间市场提供以中央对手净额清算为主的直接和间接的本、外币清算服务，包括清算、结算、交割、保证金管理、抵押品管理、信息服务、咨询业务等。

　　A.全国银行间同业拆借中心

　　B.中央国债登记结算有限责任公司

　　C.上海清算所

　　D.中国证券登记结算有限责任公司

　　『正确答案』C

　　『答案解析』上海清算所主要是为银行间市场提供以中央对手净额结算为主的直接和间接的本、外币清算服务，包括清算、结算、交割、保证金管理、抵押品管理、信息服务、咨询业务等。

　　(　)指中国人民银行规定遴选符合条件的债券二级市场参与者作为中国人民银行的对手方，与之进行债券交易，从而配合中国人民银行货币政策目标的实现。

　　A.公开市场一级交易商制度

　　B.做市商制度

　　C.结算代理制度

　　D.做市代理制度

　　『正确答案』A

　　『答案解析』公开市场一级交易商制度，是指中国人民银行规定遴选符合条件的债券二级市场参与者作为中国人民银行的对手方，与之进行债券交易，从而配合中国人民银行货币政策目标的实现。

　　质押式回购中首期资金结算额为(　)。

　　A.正回购方融入的资金数额

　　B.逆回购方融入的资金数额

　　C.(首期交易净价+首期结算日应计利息)×回购债券数量/100

　　D.(首期交易净价-首期结算日应计利息)×回购债券数量/100

　　『正确答案』A

　　『答案解析』质押式回购中：首期资金结算额=正回购方融入资金数额。

　　质押式回购中，到期资金结算额为(　)。

　　A.正回购方融入的资金数额

　　B.逆回购方融入的资金数额

　　C.(首期交易净价+首期结算日应计利息)×回购债券数量/100

　　D.首期资金结算额×(1+回购利率×实际占款天数/365)

　　『正确答案』D

　　『答案解析』到期资金结算额=首期资金结算额×(1+回购利率×实际占款天数/365)。

　　买断式回购中，首期资金结算额为(　)。

　　A.首期资金结算额×(1+回购利率×实际占款天数/365)

　　B.(首期交易净价-首期结算日应计利息)×回购债券数量/100

　　C.(首期交易净价-首期结算日应计利息)×回购债券数量×100

　　D.(首期交易净价+首期结算日应计利息)×回购债券数量/100

　　『正确答案』D

　　『答案解析』首期资金结算额=(首期交易净价+首期结算日应计利息)×回购债券数量/100。

　　买断式回购中，到期资金结算额为(　)。

　　A.首期资金结算额×(1+回购利率×实际占款天数/365)

　　B.(到期交易净价-到期结算日应计利息)×回购债券数量/100

　　C.(首期交易净价-首期结算日应计利息)×回购债券数量×100

　　D.(到期交易净价+到期结算日应计利息)×回购债券数量/100

　　『正确答案』D

　　『答案解析』到期资金结算额=(到期交易净价+到期结算日应计利息)×回购债券数量/100。

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　　银行间债券市场的远期交易的期限由双方商定，最长不超365天，实行(　)交易、(　)结算。

　　A.净价 全价

　　B.全价 净价

　　C.净价 净价

　　D.全价 全价

　　『正确答案』A

　　『答案解析』远期交易的期限由双方商定，最长不超365天，实行净价交易、全价结算。

　　任何一家市场参与者(基金公司为单只基金)，买入或卖出单只债券远期交易总余额不超过该债券流通量的(　)。

　　A.5%

　　B.15%

　　C.20%

　　D.25%

　　『正确答案』C

　　『答案解析』任何一家市场参与者(基金管理公司运用基金财产进行远期交易的，为单只基金)的单只债券的远期交易卖出与买入总余额分别不得超过该只债券流通量的20%。

　　任何一家市场参与者(基金公司为单只基金)，远期交易卖出总余额不超过其自有债券总余额的(　)。

　　A.50%

　　B.100%

　　C.150%

　　D.200%

　　『正确答案』D

　　『答案解析』远期交易卖出总余额不得超过其可用自有债券总余额的200%。

　　任何一只基金远期交易净买入总余额不得超过其基金资产净值的(　)。

　　A.100%

　　B.200%

　　C.50%

　　D.60%

　　『正确答案』A

　　『答案解析』任何一只基金的远期交易净买入总余额不得超过其基金资产净值的100%。

　　关于银行间债券市场的交易方式，说法错误的是(　)。

　　A.以询价方式进行，自主谈判，逐笔成交

　　B.进行债券交易，应订立书面形式合同

　　C.债券回购主协议构成回购交易的完整合同

　　D.书面形式包括同业拆借中心交易系统生成的成交单、电报、电传、传真、合同书和信件等

　　『正确答案』C

　　『答案解析』债券回购主协议和书面形式的回购合同构成回购交易的完整合同。

　　结算系统对每笔债券交易单独进行结算，一个买方对应一个卖方，当一方遇券或款不足时，系统不进行部分结算，属于(　)方式。

　　A.全额结算

　　B.净额结算

　　C.特殊结算

　　D.普通结算

　　『正确答案』A

　　『答案解析』全额结算是指结算系统对每笔债券交易都单独进行结算，一个买方对应一个卖方，当一方遇券或款不足时，系统不进行部分结算。

　　关于全额结算说法错误的是(　)。

　　A.全额结算过程中，结算机构并没有参与到结算中去，不对结算进行担保

　　B.有利于保持交易的稳定和结算的及时性，降低结算本金风险

　　C.对频繁交易的做市商有较高资金要求，资金负担大，结算成本高

　　D.逐笔全额结算是最基本的结算方式，适用于高度自动化的单笔交易规模较小的市场

　　『正确答案』D

　　『答案解析』逐笔全额结算是最基本的结算方式，适用于高度自动化系统的单笔交易规模较大的市场。

　　关于净额结算说法正确的是(　)。

　　A.净额结算不适合交易频繁和活跃的市场

　　B.净额结算会给市场带来很大的系统风险

　　C.净额结算是在指定时间段内会产生多个结算净额

　　D.按参与净额结算各方关系区分，可分为中央对手方净额结算和非中央对手方净额结算两种模式

　　『正确答案』B

　　『答案解析』净额结算适合交易频繁和活跃的市场。净额结算在指定时间段内只有一个结算净额。按参与净额结算各方关系区分，有双边净额结算和多边净额结算两种方式。

　　关于实时处理交收和批量处理交收说法错误的是(　)。

　　A.批量处理交收是将某一时段内满足条件的所有结算集中在一个特定时间段内集中进行处理

　　B.批量处理交收和实时处理交收都可以用全额结算和净额结算方式进行交收

　　C.实时处理的全额结算，效率高，结算本金风险小，但对市场参与者流动性要求也高

　　D.实时处理交收指系统实时检查参与者券款情况，只要结算所需条件满足即可进行券款的交收

　　『正确答案』B

　　『答案解析』批量处理交收可以用全额结算和净额结算方式进行交收，而实时处理交收只能用全额结算方式。

　　(　)是中国人民银行按照我国支付清算需要，并利用现代计算机技术和通信网络自主开发建设的，能够高效、安全处理各银行办理的异地、同城各种支付业务及其资金清算和货币市场交易的资金清算的应用系统。

　　A.上海清算所客户终端系统

　　B.中国现代化支付系统

　　C.中债综合业务平台

　　D.中国外汇交易中心的本币交易系统

　　『正确答案』B

　　『答案解析』中国现代化支付系统是中国人民银行按照我国支付清算需要，并利用现代计算机技术和通信网络自主开发建设的，能够高效、安全处理各银行办理的异地、同城各种支付业务及其资金清算和货币市场交易的资金清算的应用系统。

　　(　)即某只债券在银行间债券市场交易流通终止的日期。

　　A.交易流通起始日

　　B.交易流通终止日

　　C.结算日

　　D.截止过户日

　　『正确答案』B

　　『答案解析』交易流通终止日即某只债券在银行间债券市场交易流通终止的日期。

　　企业债券在其债权债务登记日后的(　)个工作日内由中央结算公司安排其交易流通。

　　A.三

　　B.四

　　C.五

　　D.六

　　『正确答案』C

　　『答案解析』企业债券在其债权债务登记日后的五个工作日内由中央结算公司安排其交易流通。

　　(　)指交易结算双方只要求债券登记托管结算机构办理债券交割，款项结算自行办理。

　　A.纯券过户

　　B.见券付款

　　C.见款付券

　　D.款券对付

　　『正确答案』A

　　『答案解析』纯券过户指交易结算双方只要求债券登记托管结算机构办理债券交割，款项结算自行办理。

　　(　)此方式有利于收券方，对于付券方有一定风险，付券方选择对手方时要充分考虑信誉状况。

　　A.纯券过户

　　B.见券付款

　　C.见款付券

　　D.款券对付

　　『正确答案』B

　　『答案解析』见券付款有利于收券方控制风险，对于付券方有一个风险敞口，付券方在选择此方式时应充分考虑对方的信誉情况。

　　(　)指付券方确定收到收券方应付款项后予以确认，要求债券登记托管结算机构办理债券交割结算方式。

　　A.纯券过户

　　B.见款付券

　　C.见券付款

　　D.款券对付

　　『正确答案』B

　　『答案解析』见款付券指付券方确定收到收券方应付款项后予以确认，要求债券登记托管结算机构办理债券交割的结算方式。

　　(　)是指在结算日债券交割与资金支付同步进行并互为约束条件的一种结算方式。

　　A.FOP

　　B.PAD

　　C.DAP

　　D.DVP

　　『正确答案』D

　　『答案解析』券款对付是指在结算日债券交割与资金支付同步进行并互为约束条件的一种结算方式。券款对付的英文缩写为DVP。

　　关于债券结算方式说法错误的是(　)。

　　A.券款对付方式在收券方对付券方比较信赖的情况下使用

　　B.见券付款方式往往是收券方信用比付券方要好

　　C.见款付券方式有利于付券方，对于收券方有一定风险

　　D.纯券过户特点是快捷、简便、其本质是资金清算风险由交易双方承担

　　『正确答案』A

　　『答案解析』券款对付方式可使相互并不熟悉或信用水平相差很大的交易双方安全迅速地达成债券交易结算。见款付券在收券方对付券方比较信赖的情况下可以采用。

　　(　)是指承销商在发行期内将承销债券向其他结算成员(和分销认购人)进行承销额度的过户。

　　A.分销业务

　　B.现券业务

　　C.质押式回购业务

　　D.债券借贷

　　『正确答案』A

　　『答案解析』分销业务是指承销商在发行期内将承销债券向其他结算成员(和分销认购人)进行承销额度的过户。

　　(　)债券融入方以一定数量的债券为质物，从债券融出方借入标的债券，同时约定在未来某一日期归还所借标的债券，并由债券融出方返还相应质物的债券融通行为。

　　A.分销业务

　　B.现券业务

　　C.质押式回购业务

　　D.债券借贷业务

　　『正确答案』D

　　『答案解析』债券借贷是债券融入方以一定数量的债券为质物，从债券融出方借入标的债券，同时约定在未来某一日期归还所借标的债券，并由债券融出方返还相应质物的债券融通行为。

　　债券远期交易不能选择(　)结算。

　　A.纯券过户

　　B.见款付券

　　C.见券付款

　　D.款券对付

　　『正确答案』A

　　『答案解析』远期交易可选择券款对付、见款付券和见券付款三种结算方式。

　　债券借贷的期限由借贷双方商定，最长不超过(　)天。

　　A.321

　　B.365

　　C.97

　　D.91

　　『正确答案』B

　　『答案解析』债券借贷的期限由借贷双方商定，最长不超过365天。

　　单个机构自债券借贷融入余额超过其自有债券托管总量的30%(含)，每增加(　)个百分点，该机构应同时向同业中心和中央结算公司书面报告并说明原因。

　　A.1

　　B.5

　　C.10

　　D.15

　　『正确答案』B

　　『答案解析』单个机构自债券借贷融入余额超过其自有债券托管总量的30%(含)或单只债券融入余额超过该只债券发行量15%(含)起，每增加5个百分点，该机构应同时向同业中心和中央结算公司书面报告并说明原因。

　　QDII可委托符合条件的投资顾问进行境外证券投资，关于这些条件错误的是(　)。

　　A.在境外设立，经所在国家或地区监管机构批准从事投资管理业务

　　B.所在国家或地区证券监管机构已与中国证监会签订双边监管合作谅解备忘录，并保持着有效的监管合作关系

　　C.经营投资管理业务达5年以上，最近1个会计年度管理的证券资产不少于100亿美元或等值货币

　　D.有健全的治理结构和完善的内控制度，经营行为规范，最近3年没有受到所在国家或地区监管机构的重大处罚，没有重大事项正在接受司法部门、监管机构的立案调查

　　『正确答案』D

　　『答案解析』有健全的治理结构和完善的内控制度，经营行为规范，最近5年没有受到所在国家或地区监管机构的重大处罚，没有重大事项正在接受司法部门、监管机构的立案调查。