2018银行从业资格考试《个人理财》考点试题精选(13)

2018年02月06日 来源:一部报名中心

  21、老年期个人理财一般遵循保守原则,适合的产品包括:A

  A、中短期债券 B、长期债券 C、双重货币存款 D、股票型基金

  22、在考虑子女教育金时,下列叙述何者错误? D

  A、教育费用逐年上升,需及早准备 B、准备子女教育金的同时,需考虑通货膨胀的问题 C、子女教育金具有不可替代性 D、子女教育金的准备与养育子女数无关

  23、年保费支出最好不超过年支出的多少? A

  A、10% B、15% C、20% D、 18%

  24、有关理财规划之步骤,下列顺序何者正确? B

  I. 控管理财规划案执行进度与定期检讨修正

  II. 建立客户与规划师的关系

  III. 分析评估客户一般财务状况与特殊需求

  IV. 帮客户执行理财规划书中的方案

  V. 搜集客户数据、决定理财目标与期望

  VI. 拟定理财规划书,对客户做简报

  A、 II. V. III. IV. VI. I

  B、II. V. III. VI. IV. I

  C、V. II. III. VI. IV. I D、II. III. V. VI. IV. I

  25、评估客户投资风险承受度,下列叙述何者错误? D

  A、资金需要动用的时间离现在愈近,愈不能承担高风险 B、年龄较低,所能承受的投资风险较大

  C、已退休客户,应建议其投资保守型商品

  D、长期理财目标弹性愈大,愈无法承担高风险

  26、下列何者不属于人生的三大资金需求规划?(B )

  A、购屋或换屋 B、紧急预备金 C、退休规划 D、子女教育

  27、中国大陆最具规模及增长潜力的个人理财业务客户群体是B

  A、激进自主型个人投资者 B、稳健委托型个人投资者(中产阶级)

  C、高端的私人银行客户 D、普通大众客户

  28、影响个人投资决策的主要因素一般不包括(C )。

  A、投资理财目标 B、个人风险偏好 C、费率 D、 理财产品的风险

  29、基于投资策略,个人财务结构中“20%、30%、50%”中的“20%”部分为:C

  A、投机资金 B、长线投资 C、储蓄 D、保险

 30、关于客户需求产生的原因,下列说法最正确的是?( C )

  A、市场的从众心态 B、满足物质所需 C、期望与目标、现状之间存在差距

  D、退休、养老

一部报名中心现已开通线上辅导课程,名师授课、专家答疑、更有定制科学复习计划!点击进入: 一部报名中心

心之所往
来而学之

更多热门考试资讯,点击进入:一部报名中心

在线视频学习,海量题库选择,点击进入:一部报名中心

梅花香自苦寒来,学习是一个打磨自己的过程,希望小编整理的资料可以助你一臂之力。

点击进入>>>>一部报名中心—未来因学而变

学习视频,在线题库、报考指南、成绩查询、行业热点等尽在一部报名中心(点击进入)

最新资讯
获客广告

热门专题