2018年《基金法律法规》知识点:销售策略

2018年01月10日 来源:一部报名中心

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  销售策略

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  本知识点属于《基金法律法规》第二十一章基金客户和销售机构

  【知识点】销售策略

  销售策略

  (一)产品策略

  (二)价格策略

  (三)渠道策略

  (四)促销策略

  (一)产品策略

  在产品策略方面,中国基金销售机构开始呈现出根据客户需求,创新和销售多样化产品的特点。

  (二)价格策略

  在价格策略方面,基金销售机构常采取多种费率结构相结合的方式,根据申购资金量不同,持有期限不同,基金投资品种和期限的不同设定不同的费率结构。

  价格调节手段包括首次认申购客户的费用折扣,后端收费模式,对同一基金设计不同的收费结构和结算模式,设计费用优惠政策等。

  (三)渠道策略

  在渠道策略方面,虽然基金公司直销和独立基金销售公司的销售额占比在上升,但我国基金销售的渠道还是较为单一,以银行和券商代销为主。

  (四)促销策略

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