一、单项选择题

1、

【正确答案】 C

【答案解析】 本题考查保险合同相关内容。保险合同是投保人和保险人约定保险权利义务关系的协议。保险合同的内容是保险双方的权利义务关系。投保人是指与保险人订立保险合同，并按照保险合同负有支付保险费义务的人。保险人是指与投保人订立保险合同，并承担赔偿或者给付保险金责任的保险公司。参见教材P397。

【该题针对“保险法”知识点进行考核】

2、

【正确答案】 A

【答案解析】 本题考查公司的种类。以公司的外部控制或附属关系为标准，可以将公司分为母公司和子公司。参见教材P383。

【该题针对“公司法律制度”知识点进行考核】

3、

【正确答案】 A

【答案解析】 本题考查票据的种类。按照《票据法》的规定，票据包括汇票、本票、支票。参见教材P403。

【该题针对“票据法律制度”知识点进行考核】

4、

【正确答案】 A

【答案解析】 本题考查票据承兑。承兑为汇票所独有，汇票的发票人和付款人之间是一种委托关系，发票人签发汇票，并不等于付款人就一定付款，持票人为确定汇票到期时能得到付款，在汇票到期前向付款人进行承兑提示。参见教材P405。

【该题针对“票据法律制度”知识点进行考核】

5、

【正确答案】 A

【答案解析】 本题考查信托形式。设立信托，应当采取书面形式。参见教材P400。

6、

【正确答案】 C

【答案解析】 本题考查解除信托的情形。设立信托后，有下列情形之一的，委托人可以变更受益人或者处分受益人的信托受益权：(1)受益人对委托人有重大侵权行为;(2)受益人对其他共同受益人有重大侵权行为;(3)经受益人同意;(4)信托文件规定的其他情形。有上述第(1)项、第(3)项、第(4)项所列情形之一的，委托人可以解除信托。参见教材P402。

【该题针对“信托法律制度”知识点进行考核】

7、

【正确答案】 D

【答案解析】 本题考查证券非公开发行的方式。非公开发行，也称私募发行，是指采用非公开的方式，向特定的对象发行的行为。《证券法》第十条第三款规定，非公开发行证券，不得采用广告、公开劝诱和变相公开方式。参见教材P387。

【该题针对“证券法”知识点进行考核】

8、

【正确答案】 B

【答案解析】 本题考查证券发行。审批制是完全计划发行的模式，核准制是从审批制向注册制过渡的中间形式，注册制则是目前成熟股票市场普遍采用的发行制度。参见教材P387。

【该题针对“证券法”知识点进行考核】

9、

【正确答案】 B

【答案解析】 本题考查证券承销。证券承销，是指证券公司根据发行人的委托，为了发行人的利益向投资者销售、促成销售或者代为销售拟发行证券的行为。参见教材P388。

10、

【正确答案】 C

【答案解析】 本题考查债券上市的条件。公司申请公司债券上市交易，应当符合下列条件：公司债券的期限为一年以上;公司债券实际发行额不少于人民币5000万元;公司申请债券上市时仍符合法定的公司债券发行条件。参见教材P390。

11、

【正确答案】 C

【答案解析】 本题考查风险投资基金。风险投资基金又叫创业基金，是指以一定的方式吸收机构和个人的资金，投向于那些不具备上市资格的中小企业和新兴企业，帮助所投资的企业尽快成熟，取得上市资格，从而使资本增值的基金。风险投资基金一般也采用私募方式。参见教材P391。

【该题针对“基金法”知识点进行考核】

12、

【正确答案】 D

【答案解析】 本题考查另类投资基金。另类投资基金是指投资于传统的股票、债券之外的金融和实物资产的基金。参见教材P391。

13、

【正确答案】 C

【答案解析】 本题考查证券投资基金的监管。证券交易所负责组织和监督基金的上市交易，并对上市交易基金的信息披露进行监督。参见教材P394。

【该题针对“基金法”知识点进行考核】

14、

【正确答案】 D

【答案解析】 本题考查商业银行代理保险业务。投资连结保险销售人员还应至少有1年以上保险销售经验，接受过不少于40小时的专项培训，并无不良记录。参见教材P398。

【该题针对“保险法”知识点进行考核】