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中级金融

3001. 《巴塞尔协议Ⅲ：危机后改革的最终方案》的发布标志着巴塞尔银行监管委员会完成了资本充足率监管的三个基本要素的改革，这三个要素是()。

3002. 按照全面风险管理的内在逻辑，可以将其归纳为()层次。

3003. 市场风险包括()

3004. 下列金融监管行为中，属于市场准入监管的有()

3005. 金融监管的基本原则包括()。

3006. 经济学文献主要从()方面解释了股市的过度波动性。

3007. 巴塞尔协议Ⅱ的三大支柱是()。

3008. 商业银行信用风险的管理机制主要包括()。

3009. 国际通行的贷款五级分类中，属于不良贷款的是()

3010. 从内部控制的角度看，成功的银行一般具有的特征是()

3011. 假设我国某商业银行是一家系统重要性银行，2021年年末，该银行的部分业务及监管指标如下：不良贷款余额为900亿元，不良贷款率为1.5%；最大一家客户贷款总额与资本净额之比为12%；流动性资产与流动性负债之比为30%；成本收入比率为25%。

3012. 我国某商业银行在某发达国家新设一家分行，获准开办所有金融业务。该发达国家有发达的金融市场，能够进行所有传统金融交易和现代金融衍生产品交易。

3013. 2021年印发的《商业银行监管评级办法》第七条规定：“商业银行监管评级结果分为1-6级和S级，其中，1级进一步细分为A、B两个档次，2-4级进一步细分为A、B、C三个档次。评级结果为1-6级的，数值越大反映机构风险越大，需要越高程度的监管关注。正处于重组、被接管、实施市场退出等情况的商业银行经监管机构认定后直接列为S级，不参加当年监管评级。” [8912060_1.gif] 某农村商业银行2021年度评级后的各评级要素得分如下：资本充足15分、资产质量10分、公司治理与管理质量15分、盈利状况5分、流动性风险15分、市场风险9分、数据治理4分、信息科技风险9分、机构差异化要素4分。

3014. 资产安全性监管是监管机构对银行机构监管的重要内容，监管重点是银行机构风险的分布、资产集中程度和关系人贷款。我国金融监管的重要依据是《商业银行风险监管核心指标（试行）》。我国某商业银行2022年年末的相关数据如下。 [8912060_5.gif]

3015. 2022年4月，A银行购买了B银行的理财产品，产品临近到期时，A银行向B银行发函要求其兑付。但是B银行却回函称，没有这款产品，也没有签署过协议。B银行表示，合约的签署是该行某支行行长肖某的个人行为，产品、合同、公章都是假的，B银行毫不知情，故拒绝兑付。而肖某已经在距该产品到期1个月前被公安部门控制。A银行随即将B银行告上了法庭。

3016. A是一家成立于2001年的州立银行，截至2022年年末，该行存款规模为886亿美元。成立之初，A银行主要从中型企业吸收存款（不受存款保险保障）。2018年起，该行开始扩展业务规模，一方面，向各类数字资产行业企业吸收资金；另一方面，向私募股权行业提供融资和银行服务。此后，该行存款增速快速上升，尤其是2020年和2021年，大量不受存款保险覆盖的企业存款涌入，该行存款规模增加一倍多。2022年，在数字资产市场波动等背景下，该行数字资产行业存款大量流出。受2023年3月硅谷银行破产事件影响，A银行遭遇挤提，流动性日益不足。2023年3月12日，纽约州金融服务局宣布关闭A银行，并任命美国联邦存款保险公司为接管人。

3017. 近年来，我国某商业银行的经营环境不断改善，资产质量日益提高。截至2022年12月31日，该商业银行按照贷款五级分类口径统计的各项贷款余额及提取的贷款损失准备数据如下：正常类贷款800亿元，关注类贷款200亿元，次级类贷款25亿元，可疑类贷款15亿元，损失类贷款5亿元，提取的贷款损失准备为90亿元。

3018. 证券公司从事证券经纪业务，可以委托证券公司以外的人员作为证券经纪人。但是证券经纪人应当具有（）。

3019. 关于契约型基金和公司型基金区别的说法，正确的是（）。

3020. 关于证券投资咨询业务规则的表述，不正确的是（）。