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题库：银行从业

银行从业

12701. ( )负责组织、协调、推进风险管理政策在全行内的有效实施。

12702. ( )并不消灭风险源，只是风险承担主体改变。

12703. 商业银行在追求和采用高级风险量化方法时，随着高级量化技术的复杂程度增加，通常会产生( )。

12704. 在商业银行的风险管理信息系统中，经过分析和处理的风险信息／数据通常分为( )。

12705. ( )不包括在市场风险中。

12706. 采用回收现金流法计算违约损失率时，若回收金额为1.5亿元，回收成本为0.7亿元，违约风险暴露为1.6亿元，则违约损失率为( )。

12707. A公司主营业务是产品制造与销售，2010年其产品销售收入为5亿元，销售成本为3.6亿元，2010年期初存货为1120万元，期末存货为880万元，则该公司2010年存货周转天数为( )天。

12708. 关键风险指标法中，以下属于外部事件指标的是( )。

12709. 《巴塞尔新资本协议》中要求客户评级能够做到，不同信用等级的客户的违约风险随信用等级的下降而呈现( )的趋势。

12710. 下列关于客户评级的说法，不正确的是( )。

12711. 历史模拟法计算VaR值时，存在的缺陷不包括( )。

12712. A公司2010年销售收入为2000万元，销售成本为1800万元。2010年期初应收账款总额为240万元,2010年期末应收账款总额为160万元，则该公司2010年应收账款周转天数为( )天。

12713. 影响商业银行违约损失率的因素有很多，借款企业资本结构属于( )。

12714. 下列关于国别风险的说法不正确的是( )。

12715. 专家系统在分析信用风险时主要考虑两方面因素：与借款人有关的因素、与市场有关的因素，以下不属于与市场有关的因素的是( )。

12716. 外债总额与国民生产总值之比的一般限度是( )。

12717. 商业银行在实施内部市场风险管理时，计算经济资本的公式为( )。

12718. A银行的外汇敞口头寸如下：美元多头180，英镑多头430，日元多头70，法国法郎空头390，瑞士法郎空头130，德国马克空头100，分别计算A银行持有的外汇的累积总敞口头寸、净总敞口头寸和短边法下的净多头头寸为( )。

12719. A银行的外汇敞口头寸如下：美元多头180，英镑多头430，法国法郎空头390，瑞士法郎空头130,若此银行对待外汇风险的态度较为激进，计量总敞口头寸时主要考虑不同货币汇率被动的相关性，则该银行使用的净总敞口头寸应为( )。

12720. 某银行用1年期存款作为1年期贷款的融资来源，存款按照伦敦银行同业拆借利率每月重新定价一次，而贷款则按照美国国库券利率每月重新定价一次，在这种情况下，该银行最容易引发的利率风险是( )。